727 переводов за два дня. Барнаулец не смог забрать из банка свои 3 млн рублей из-за подозрений в «отмывании»

Барнаулец лишился почти 3 млн руб. после "сомнительных" операций

Фото: Олег УКЛАДОВ. Перейти в Фотобанк КП

Получить собственные деньги в банке оказалось невыполнимой задачей для жителя краевой столицы. Мужчина попытался закрыть счет и вывести крупную сумму, но финансовая организация заподозрила неладное и заблокировала операцию. Клиент, уверенный в своей правоте, пошел искать справедливости в суде, однако Фемида встала на сторону банкиров. Подробности финансового спора сообщает Объединенная пресс-служба судов Алтайского края.

История началась с обращения гражданина С. в Ленинский районный суд Барнаула. Истец потребовал расторгнуть договор с одним из банков и взыскать свои кровные.

Суть претензии была проста: мужчина написал заявление о закрытии счёта и попросил перевести остаток средств – 2 900 566 рублей – на свои реквизиты в другом банке. К его удивлению, кредитная организация отказалась выполнять это требование.

В ходе разбирательства всплыли любопытные детали. Выяснилось, что счёт истца пополнился практически мгновенно. Всего за три дня, с 24 по 26 марта 2025 года, по нему было проведено 727 операций зачисления. Деньги поступали непрерывным потоком, в итоге на балансе скопились те самые 2,9 млн рублей.

Система безопасности последовала незамедлительно. Уже 27 марта мужчине ограничили доступ к дистанционному обслуживанию и заблокировали карту. Именно в этот день клиент и пришел в отделение с требованием закрыть счёт и перевести деньги, что выглядело как попытка экстренно вывести средства.

Вердикт: подозрения обоснованы

Представители банка в суде пояснили: отказ в операции продиктован требованиями закона. Характер поступлений (сотни переводов за короткий срок – прим.ред.) и отсутствие документов, подтверждающих легальность этих денег, вызвали обоснованные подозрения. Финансисты предположили, что клиент пытается «отмыть» доходы, полученные сомнительным путем.

Ленинский районный суд изучил правила комплексного банковского обслуживания и пришел к выводу, что действия банка были законными. В иске барнаульцу отказали.

Мужчина попытался оспорить это решение в Алтайском краевом суде. Однако апелляционная инстанция, проверив доводы жалобы, согласилась с выводами коллег. Решение осталось без изменений: пока происхождение миллионов не будет прозрачным, получить их простым закрытием счета не выйдет.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Алтайский край вошёл в число регионов с наибольшим процентом отказов по кредитам

В ноябре более 83% заявок на розничные кредиты в регионе не одобрили (Подробности)